Como evitar falência de pequenas empresas?

Separar despesas pessoais das empresariais, conhecer a margem de lucro e buscar ajuda especializada são passos essenciais para evitar a falência do negócio

Aproximadamente 52% das micro e pequenas empresas no Brasil não possuem reservas de dinheiro, e 12% enfrentam dificuldades para pagar contas em dia, segundo um levantamento feito pelo Sebrae. Fatores como esses contribuem para a alta taxa de mortalidade dos negócios, com 60% das empresas fechando as portas nos primeiros cinco anos.

Finanças
Processo de falência é a ultima instância para empresas com problemas financeiros | Foto: Reprodução/Canva

Segundo o advogado especialista em direito tributário e empresarial, Marden França, o segredo está em saber exatamente como administrar o dinheiro da empresa. “O dono precisa entender o quanto ganha com cada produto ou serviço. Isso ajuda a ter controle do dinheiro que entra e sai. Além disso, misturar despesas pessoais com despesas profissionais atrapalha o desenvolvimento do negócio”, alerta o especialista.

A situação financeira de pequenas empresas é delicada, mas com as estratégias corretas, é possível evitar a falência.

Confira as principais dicas para evitar a falência da companhia:

1. Separe despesas pessoais e empresariais:

Envolver contas pessoais com as da empresa dificulta o controle financeiro deixando o gestor perdido em relação à real lucratividade do negócio. 

2. Conheça a margem de lucro:

Entender o quanto ganha com cada produto ou serviço é essencial para saber quais áreas geram mais lucro e onde é possível cortar gastos. Para calcular o custo de um produto o empresário deve considerar as despesas não só de produção, mas também as despesas operacionais e estruturais utilizadas na venda do produto ou do serviço.

3. Fique atento às sazonalidades:

Desenvolver uma planilha com anotações sobre os meses bons e ruins do seu negócio pode ajudar a prever momentos de crises. Alguns períodos do ano trazem mais vendas, como os meses de pagamento do 13º salário, enquanto outros, como o início do ano, podem ser mais difíceis. Se antecipar quanto a esses ciclos pode fazer toda a diferença no planejamento.

4. Busque ajuda especializada:

Contadores e advogados que entendem de impostos podem ser essenciais para manter as finanças da empresa em dia. Além disso, existem cursos gratuitos que auxiliam o empresário a melhorar sua gestão financeira.

Por fim, um bom empresário tem que ser organizado e estar preparado para enfrentar desafios. “Um bom planejamento e conhecimento do negócio são essenciais para o sucesso”, conclui o especialista.

Como é o processo de fechamento de uma empresa?

O processo de pedido de falência é uma ferramenta legal destinada a empresas que não conseguem mais arcar com suas dívidas e responsabilidades financeiras. Esse mecanismo visa proteger tanto a empresa quanto os credores, permitindo a reestruturação do negócio ou, em última instância, a liquidação dos ativos para quitar as dívidas.

O processo de falência geralmente segue algumas etapas principais:

  1. Análise da situação financeira: Antes de qualquer ação legal, a empresa precisa avaliar sua situação financeira. Isso inclui revisar passivos, receitas, fluxo de caixa e identificar se há possibilidade de recuperação. A falência é declarada quando a empresa está insolvente, ou seja, quando as dívidas superam os ativos ou quando não há condições de cumprir as obrigações financeiras.
  2. Decisão de falência ou recuperação judicial: existem duas opções principais: a falência propriamente dita ou a recuperação judicial. A falência implica no encerramento das atividades, enquanto a recuperação judicial busca reestruturar a empresa para continuar as operações. A decisão é tomada pelos gestores, de acordo com suas expectativas de reversão da situação.
  3. Petição ao tribunal: se a decisão for pela falência, a empresa ou os credores podem apresentar um pedido formal ao tribunal, explicando a situação de insolvência. No caso de recuperação judicial, a empresa submete um plano de recuperação, que será avaliado pelos credores e pelo juiz responsável.
  4. Nomeação de administrador judicial: após o tribunal aceitar o pedido de falência, é nomeado um administrador judicial para supervisionar o processo. Esse administrador será responsável por garantir que os ativos da empresa sejam vendidos para pagar os credores de maneira justa.
  5. Levantamento de ativos e passivos: o administrador realiza um levantamento completo dos bens da empresa (ativos) e das dívidas (passivos). Esse processo é chamado de liquidação de ativos e inclui a venda de propriedades, maquinário e qualquer outro bem que possa ser convertido em dinheiro para pagar as dívidas.
  6. Pagamento dos credores: após a venda dos ativos, o administrador utiliza o dinheiro arrecadado para pagar os credores, seguindo uma ordem de prioridade definida por lei. Geralmente, funcionários e impostos têm prioridade sobre outras dívidas.
  7. Encerramento do processo: quando todos os ativos são liquidados e os credores pagos dentro do possível, o processo é oficialmente encerrado. A empresa é dissolvida e quaisquer dívidas que não possam ser pagas são canceladas.

O processo de falência oferece uma saída legal para empresas em dificuldades extremas, permitindo sua reestruturação ou liquidação, dependendo das previsões de recuperação.

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