O celular se consolidou como o principal canal de relacionamento entre os brasileiros e os bancos. Dados da Pesquisa Febraban de Tecnologia Bancária 2026, divulgada na última sexta-feira, 26 de junho, mostram que 78% de todas as transações financeiras realizadas no país em 2025 ocorreram por aplicativos de celular.
O levantamento, realizado pela Deloitte para a Federação Brasileira de Bancos (Febraban), aponta que os brasileiros realizaram 240,8 bilhões de transações bancárias em 2025. Desse total, 187,5 bilhões foram feitas pelo mobile banking, número que representa crescimento de 11% em relação ao ano anterior.
O avanço também aparece na comparação de longo prazo. Nos últimos cinco anos, o volume de operações realizadas pelo celular aumentou 169%, passando de cerca de 70 bilhões em 2021 para os atuais 187,5 bilhões. Os números reforçam a mudança no comportamento dos consumidores, que cada vez mais utilizam o smartphone para administrar a vida financeira.
Aplicativos passam a fazer parte da rotina dos clientes
Além de liderar as transações bancárias, os aplicativos se tornaram o principal ponto de contato entre clientes e instituições financeiras. Segundo a pesquisa, 76% dos usuários digitais já podem ser considerados "heavy users", expressão utilizada para identificar clientes que realizam mais de 80% das suas operações em um único canal digital.
O estudo também mostra que o relacionamento com os bancos acontece praticamente todos os dias. Entre as pessoas físicas, o acesso aos aplicativos já faz parte da rotina diária. No caso das empresas, a média é de quase dois acessos por dia.
A servidora pública Jéssica Lima, de 34 anos, moradora de Brasília, representa essa mudança de comportamento. Ela conta que há cerca de dez anos deixou de frequentar agências bancárias e passou a resolver praticamente toda a vida financeira pelo celular.
Segundo ela, pagamentos, transferências, consultas de saldo e operações via Pix são realizados de forma digital sempre que possível, reduzindo a necessidade de atendimento presencial.
