Gerenciar um negócio é uma tarefa desafiadora que exige constante adaptação. Os empreendedores precisam ser flexíveis para ajustar seus modelos de negócios, atualizar suas linhas de produtos e ficar atentos às tendências do mercado.
A gestão de um negócio também requer conhecimento, mesmo que básico, em finanças e controle orçamentário. É nesse ponto que muitos erros podem ocorrer.
Embora existam muitos cursos de capacitação, eles nem sempre preparam adequadamente os empresários para lidar com problemas financeiros, levando muitas empresas a enfrentarem dificuldades.
Operar com déficit orçamentário é uma realidade comum para muitos negócios. Atualmente, 60% das empresas brasileiras fecham as portas nos primeiros cinco anos de existência, sendo que problemas de controle financeiro estão entre as principais causas.
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Problemas como má gestão do fluxo de caixa, negligência com custos e dívidas, precificação incorreta de produtos e investimentos inadequados são fatores que podem levar uma empresa a operar no vermelho, destaca Igor Vitor Oliveira, líder de operações e BI do Estímulo, um fundo de impacto social que apoia o empreendedorismo.
Diante dessa situação comum, existem diversas recomendações para empresários que desejam restaurar a saúde financeira de seus negócios, começando por uma análise criteriosa da situação financeira da empresa.
Em seguida, é necessário definir quais contas devem ser priorizadas e o que pode ser negociado a longo prazo. É essencial estar disposto a mudar o perfil de gestão e o funcionamento do negócio.
Confira seis dicas para auxiliar nesse processo de recuperar o financeiro da sua empresa:
Novo momento, novo plano
Luis Eduardo Cascão, fundador da Tino, empresa que oferece soluções de pagamento a prazo para pequenos varejistas, recomenda que os empreendedores reestruturem seu planejamento financeiro, abandonando as premissas anteriores.
“É preciso começar do zero. A situação financeira da empresa obviamente mudou, o que exige um novo planejamento”, afirma.
Monitore os indicadores do negócio
A falta de atenção aos dados reais de entradas e saídas financeiras, resumidos no fluxo de caixa, é um problema crônico que leva muitas empresas a enfrentar dificuldades.
Negligenciar as contas a pagar e a receber torna mais difícil entender se o negócio está em equilíbrio. Cascão destaca que uma má gestão do fluxo de caixa é um dos principais problemas enfrentados pelas empresas atualmente.
Além disso, a preferência dos empreendedores pelo uso do cartão de crédito como método de pagamento adiciona complexidade à gestão do fluxo de caixa.
O acompanhamento de outros demonstrativos financeiros, como a Demonstração de Resultados do Exercício (DRE) e o Balanço Patrimonial, também pode ajudar a monitorar a eficiência do negócio. Oliveira ressalta a importância de sempre revisar a precificação de produtos ou serviços, considerando a variação dos custos de matéria-prima e insumos.
Defina prioridades e aja no curto prazo
Após avaliar a situação financeira da empresa, é hora de redefinir rotas e prioridades. Pague as contas mais críticas, com taxas de juros mais altas, e dedique parte do orçamento para despesas essenciais, como impostos e encargos obrigatórios.
Antecipar dívidas e buscar novas linhas de capital de giro podem trazer alívio financeiro no curto prazo. No entanto, a busca por financiamento deve ser feita com cautela, considerando a capacidade de pagamento da empresa.
Adote medidas de médio prazo
No médio prazo, renegociar dívidas de longo prazo, como financiamentos e empréstimos, pode ser uma alternativa viável. “Não existe uma solução única para todos os problemas financeiros, mas estender o prazo de recebimento e negociar com fornecedores e credores pode aliviar a pressão financeira”, avalia Cascão.
Organizar as finanças da empresa separando as entradas e saídas por categoria também é uma estratégia inteligente para o médio prazo.
Seja estratégico
Para se recuperar financeiramente, as empresas precisam traçar planos que não apenas aliviem a situação imediata, mas que também permitam decisões estratégicas para o uso dos recursos.
“É fundamental alocar o dinheiro com sabedoria, negociando cada centavo e investindo em gastos necessários para a operação e crescimento do negócio”, afirma Oliveira.
Mudanças no perfil de gestão e na operação da empresa também são recomendadas para evitar os erros que levaram à crise financeira.
Utilize a tecnologia a seu favor
Ferramentas e aplicativos disponíveis para pequenos empresários podem ser aliados na modernização da gestão. A tecnologia facilita a operação diária e a automação traz agilidade ao negócio.
Plataformas de gestão financeira podem agilizar funções como conciliação automática, emissão de notas fiscais e acesso ao crédito, ajudando a empresa a obter mais prazo para pagamentos.
Implementar essas estratégias pode ajudar a restaurar a saúde financeira do seu negócio, permitindo que ele prospere e se desenvolva de maneira sustentável.
