Estratégias mais seguras para sucessão em casal
Especialistas em finanças pessoais apontam alternativas para casais que desejam organizar a sucessão patrimonial de forma eficiente. Entre as mais utilizadas estão:
- Testamento, que formaliza a vontade dos cônjuges e reduz o risco de disputas;
- Doações em vida, com reserva de usufruto, permitindo uso do patrimônio enquanto se antecipa a transferência aos herdeiros;
- Holding familiar, que organiza bens e investimentos sob uma estrutura empresarial, podendo gerar eficiência tributária;
- Previdência privada, que possibilita transmissão mais ágil dos recursos aos beneficiários indicados;
- Fundos exclusivos, ainda usados em planejamentos sucessórios, apesar da tributação periódica implementada desde 2023, que reduziu parte da vantagem fiscal.
Esses instrumentos oferecem mais clareza, governança e proteção no processo de sucessão.
