Sucessão e aposentadoria caminham juntas
O planejamento sucessório pode ser articulado em paralelo à preparação para aposentadoria. Isso porque o patrimônio acumulado deve sustentar o casal no presente e, posteriormente, ser transmitido aos herdeiros.
De acordo com a especialista, quando os dois planejamentos são estruturados em conjunto, é possível equilibrar preservação de capital, geração de renda e organização sucessória, o que reduz riscos de conflitos e custos adicionais.
Um ponto essencial é prever liquidez imediata para o cônjuge sobrevivente. Estudos da Planejar indicam que o inventário no Brasil leva, em média, três anos para ser finalizado. Assim, recomenda-se que haja recursos suficientes para cobrir esse período, evitando que o sobrevivente precise vender bens em condições desfavoráveis.
