Dinheiro poderá ficar em análise por até 24 horas
A retenção criada pelo BC não significa que o dinheiro será bloqueado de forma definitiva. O objetivo é dar mais tempo para a instituição analisar uma movimentação antes que os recursos sejam enviados para determinados destinos.
Durante as até 24 horas, a instituição poderá avaliar informações como o perfil do cliente, as características da transferência, quem receberá os recursos e o país ou região de destino.
Se a análise não encontrar sinais de irregularidade, a transferência poderá ser liberada antes do fim do prazo. Para isso, a decisão deverá ser justificada e registrada pela instituição.
Segundo o BC, a medida busca dificultar que recursos obtidos por meio de fraudes sejam rapidamente convertidos em ativos virtuais e enviados para locais onde sua recuperação pode ser mais difícil.
