Regra vale para operações acima de US$ 10 mil
A nova regra estabelece um valor de referência para algumas das situações em que a retenção preventiva poderá ser utilizada.
Quando uma transferência destinada a uma empresa de ativos virtuais no exterior ou a uma carteira autocustodiada ultrapassar US$ 10 mil (cerca de R$ 52,2 mil), a operação poderá ficar temporariamente retida. O mesmo vale quando o cliente atingir esse valor somando diferentes movimentações realizadas no mesmo dia.
Carteira autocustodiada é aquela em que o próprio usuário mantém o controle direto dos ativos virtuais, sem deixar os recursos sob a custódia de uma empresa.
A preocupação do BC está relacionada ao crescimento do uso de criptoativos e stablecoins para movimentar rapidamente recursos obtidos de forma fraudulenta. Depois que o dinheiro é transferido para plataformas estrangeiras ou carteiras controladas diretamente pelos usuários, pode ficar mais difícil rastrear e recuperar os valores.
